Pengertian Pencucian Uang

Konsep money laundering erat kaitannya dengan kelompok kriminal yang terorganisir, misalnya mafia, kartel, dan lain-lain.

Seperti namanya, ide dasar pencucian uang adalah mengubah keuntungan kegiatan ekonomi dari kegiatan ilegal, sedemikian rupa sehingga uang "kotor" dan ilegal dapat dibersihkan, yaitu, memutihkan.

Mekanisme dalam pencucian uang

Pencucian uang dimulai dengan menempatkan uang haram (misalnya, dari perdagangan narkoba atau jaringan prostitusi) di Sistem keuangan hukum. Agar uangnya tidak mencurigakan, jumlahnya dibagi menjadi setoran kecil dan di entitas perbankan yang berbeda. Lain strategi menyembunyikan uang haram adalah mencampur jumlah yang diperoleh di rekening bank perusahaan nyata dan dengan aktivitas yang dinormalisasi.

Jika volume uang yang akan dicuci sangat tinggi, entitas dipilih keuangan buram dan bebas dari kontrol perbankan konvensional. Entitas yang menerima uang ini dikenal sebagai surga pajak.

Itu mengangkut Uang dapat dibuat melalui perantara khusus atau dengan memasukkan uang dalam pengiriman barang.

Itu pendapatan asal tidak sah dapat digunakan untuk produk keuangan dengan likuiditas tinggi atau digunakan untuk membeli barang bernilai tinggi.

Salah satu kunci pencucian uang adalah sejauh mungkin menghilangkan asal uang dari tujuan akhirnya, yang digunakan untuk entitas depan, tempat perlindungan keuangan, dll. Dengan tindakan ini teknik Hal ini dimaksudkan untuk menghapus jejak uang dan dengan demikian dapat melanjutkan kegiatan ilegal yang menghasilkannya.

Modal yang dicuci melalui sistem keuangan yang kompleks berhasil memiliki penampilan legal dan berada di ketentuan badan hukum lainnya, banyak di antaranya diciptakan justru untuk mengefektifkan pencucian uang.

Itu peraturan perundang-undangan yang melindungi kerahasiaan bank membuatnya sangat sulit untuk mendeteksi operasi pencucian uang.